Scandal bancar de 1,8 miliarde de euro, în Bulgaria. A patra mare bancă din țară a fost închisă

„Licența CCB va fi retrasă și va fi lansată procedura de insolvență”, a declarat guvernatorul băncii centrale a Bulgariei (BNB), Ivan Iskrov.

Ministrul de Finanțe Petar Ciobanov a declarat în Parlament că soluția este acceptată de Comisia Europeană, cu care autoritățile bulgare sunt în contact permanent.

„Lipsesc dosarele unor credite în valoare de 3,5 miliarde de leva (1,8 miliarde euro) acordate de CCB. Probabil că au fost distruse, ceea ce ne face să ne gândim la un abuz premeditat”, a explicat Ciobanov.

El a adăugat că în urma unui control de audit nu s-a putut stabili capacitatea împrumutaților de a rambursa creditele, constatându-se că acestea au legătură cu acționarul majoritar al băncii, Țvetan Vassilev.

Aceste credite, acordate unor companii din sectoarele comunicațiilor, tutunului, petrolului și comerțului, reprezintă 65% din împrumuturile furnizate de CCB, potrivit datelor BNB.

Conturile persoanelor fizice și companiilor, cu excepția celor ale căror dosare au fost distruse, vor fi transferate băncii Credit Agricole Bulgaria.

Banca franceză Credit Agricole a cumpărat în iulie 2012 o filială a băncii elene Emporiki din Bulgaria, care a fost redenumită Credit Agricole Bulgaria și preluată ulterior de CCB. Vânzarea a fost finalizată în iunie 2014.

„Credit Agricole Bulgaria va fi naționalizată. Instituția financiară va primi sprijin total, pentru lichidități, din partea Fondului de Garantare a Depozitelor, bugetului de stat și BNB. Este o bancă bine gestionată”, a explicat Ciobanov.

CCB a suspendat plățile în 20 iunie și a fost plasată sub supraveghere specială de către banca centrală. La această bancă sunt depuse 22% din fondurile publice, între care cele ale companiilor din sectorul energiei, precum și economii ale populației, atrase de dobânzile atractive.

Potrivit analiștilor, problemele băncii au apărut în urma unui conflict între doi oameni de afaceri influenți, Țvetan Vassilev, proprietarul CCB, și Delian Peevski, deputat și proprietar de companii media.

Articolele publicate de companiile media deținute de Peevski privind falimentul iminent al CCB au creat panică pe 20 iunie, banca fiind asaltată de sute de clienți dornici să își retragă fondurile.

În aceeași zi, Vassilev a retras de la CCB, printr-un intermediar, 205,7 milioane de leva (106 milioane euro) în numerar, potrivit BNB, care a sesizat Parchetul.

După un al doilea val de panică, pe 27 iunie, care a lovit First Investment Bank, a treia mare bancă din Bulgaria, guvernul, cu sprijinul Comisiei Europene, a pus la dispoziția băncilor pe 30 iunie o linie de credit de 3,3 milioane de leva (1,7 miliarde euro).