Ce sumă de BANI nu ar trebui să retragi de la bancomat pentru a evita controalele ANAF. Există o excepție de care mulți români nu știu

Retragerile de numerar de la bancomat pot atrage atenția ANAF, mai ales atunci când sumele sunt mari. De la 1.000 de euro în sus, echivalentul a 5.000 de lei, băncile sunt obligate să raporteze tranzacțiile, iar sumele care depășesc 3.000 de euro pot declanșa anchete fiscale.

Deși retragerile de la bancomat sunt o practică obișnuită, există anumite sume care pot atrage atenția ANAF și ar putea duce la verificări suplimentare.

Potrivit reglementărilor în vigoare, băncile sunt obligate să raporteze tranzacțiile care implică retrageri sau depuneri de sume mai mari de 1.000 de euro (aproximativ 5.000 de lei) pe zi.

Conform legislației anti-fraudă și pentru combaterea spălării banilor, băncile trebuie să monitorizeze tranzacțiile clienților. Astfel, orice retragere de numerar care depășește pragul de 1.000 de euro este automat raportată către ANAF. Acest proces face parte din măsurile de prevenire a fraudelor fiscale și a spălării banilor.

Pentru sume mai mari de 3.000 de euro (aproximativ 14.700 de lei), riscul unui control din partea Fiscului crește, iar ANAF poate solicita justificarea tranzacției. De cele mai multe ori, băncile recomandă clienților să solicite un document justificativ, care să ateste scopul și sursa banilor retrași.

Care sunt limitele de retragere la bancomat

Limitele standard pentru retragerile de numerar diferă de la o bancă la alta. În România, majoritatea băncilor permit retrageri zilnice între 3.000 de lei și 5.000 de lei, dar această limită poate fi extinsă la cererea clientului.

Pentru a evita suspiciunile din partea ANAF, experții financiari recomandă retrageri de sume mai mici și mai frecvente, mai ales atunci când se depășește pragul de 1.000 de euro.

Spre exemplu, în Spania, unde trăiesc mulți români, băncile impun o limită standard de 600 de euro pentru retrageri de numerar. Această măsură are scopul de a proteja clienții împotriva pierderilor în cazul furtului sau compromiterii cardului bancar, scrie RomâniaTV.

Ce se întâmplă dacă retragi mai mult de 3.000 de euro

Dacă retragi de la bancomat o sumă care depășește 3.000 de euro, băncile au obligația de a informa ANAF, iar autoritățile pot demara o anchetă pentru a verifica sursa fondurilor.

Această măsură este parte a procesului de combatere a evaziunii fiscale și a spălării de bani. În astfel de situații, băncile pot solicita clienților un document justificativ care să ateste proveniența banilor.

Cum să eviți suspiciunile ANAF

Retrage sume mai mici, în mod regulat. Astfel, Dacă ai nevoie de sume mari, este mai bine să le retragi în mai multe tranșe mai mici, în loc să faci o singură retragere mare.

Păstrează documentele justificative. În cazul în care retragi o sumă mare pentru o achiziție (cum ar fi o mașină sau o proprietate), asigură-te că ai o justificare clară a tranzacției.

Informează-te înainte de a face retrageri mari. În cazul în care știi că ai nevoie de o sumă mare de bani, discută cu banca și solicită un document justificativ pentru a evita eventuale controale din partea ANAF.