Fitch se pregătește să reducă ratingurile marilor bănci austriece

Erste Group Bank este cea mai mare bancă din Austria și a treia ca mărime în Europa de Est, în timp ce UniCredit, compania mamă a UniCredit Bank Austria, este cea mai mare instituție de credit din Europa de Est. Raiffeisen Bank International este a doua ca mărime din regiune și are cea mai mare expunere la Rusia și Ucraina. Toate aceste bănci sunt prezente pe piața din România.

Rioual a notat faptul că întărirea capitalului va fi cea mai mare provocare pentru cele trei bănci în următorii doi ani.

„Băncile austriece nu sunt slab capitalizate, dar au pierdut teren. Băncile din alte țări au reușit să își consolideze mai rapid capitalul, în ultimii câțiva ani”, a spus analistul.

Rioual a arătat că este posibil ca băncile din Austria să piardă ratingurile maxime atunci când Fitch Ratings va finaliza o analiză a sprijinului pe care instituțiile financiare îl pot aștepta din partea statului austriac în situații de criză.

Analistul a precizat că Fitch analizează sprijinul statelor pentru bănci în toate țările europene, dar nicăieri efectul nu va fi atât de important ca în Austria.

„În nicio altă țară sistemul bancar nu depinde într-o astfel de măsură de sprijin din partea statului ca în Austria. Motivul este combinarea unui rating de țară ridicat, până recent Austria a beneficiat de rating AAA, și o strategie a marilor bănci de a se concentra pe estul Europei, ceea ce pune presiune pe ratingurile individuale”, a explicat Rioual.

Băncile austriece s-au extins în Europa de Est în anii 2000 și au devenit cele mai mari bănci prezente în fostul bloc comunist. Profiturile acestor bănci au crescut înainte de criză, dar ulterior Hypo Alpe-Adria-Bank International și Volksbank au ajuns în pragul falimentului și au primit ajutoare de stat de ordinul miliardelor de euro.

Prin contrast cu disponibilitatea anterioară de a acorda sprijin de stat, Austria a devenit un promotor al unor noi reguli europene de rezolvare a crizelor bancare mai degrabă prin contribuția investitorilor decât prin fonduri publice, a arătat Rioual.

Banca „rea” Heta Asset Resolution, ale cărei active neperformante provin de la Hypo Alpe, este prima instituție financiară care va fi închisă conform unei noi directive europene (Bank Recovery and Resolution Directive) și va provoca pierderi creditorilor.

„Avem o situație neobișnuită, al unei țări cu rating AA+ care poate susține băncile, dar optează să nu o facă. Poziția statului austriac s-a schimbat total, fiind determinată de cazul Hypo Alpe”, a spus analistul Fitch.

Un semn al incertitudinilor create în rândul investitorilor de cazul Heta este faptul că Austria se află în fruntea căutărilor pe site-ul Fitch, a adăugat Rioual.