REȚEAUA BANCHERILOR. DIICOT: Doi directori de la BRD și Vasile Creștin, liderii grupului în cazul fraudelor bancare

Procurorii DIICOT arată, într-un document, că Adrian Martiș, director executiv la BRD Unirea, Andrei Nanu, director comercial BRD Dorobanți, și Vasile Creștin erau liderii grupării ce se ocupa cu fraude bancare, urmărind obținerea a mari sume de bani prin inducerea și menținerea în eroare a băncii.

Într-un proces verbal de aducere la cunoștință a acuzațiilor, procurorii Direcției de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism (DIICOT) arată că „în perioada ianuarie 2008-decembrie 2011 (…) a aderat și sprijinit grupul infracțional organizat ai cărui lideri erau Adrian Martiș – director executiv BRD Grup Unirea, Andrei Nanu – director comercial al BRD Grup Dorobanți și Vasile Creștin, în scopul obținerii unor importante sume de bani în mod ilicit, prin inducerea și menținerea în eroare a BRD Grup Unirea și Grup Dorobanți, prin folosirea documentelor contabile, folosirea contractelor comerciale despre care avea cunoștință că nu reflectă realitatea, prin semnarea contractelor de credit în calitate de împuternicit al adevăraților proprietari despre ale căror imobile cunoștea că sunt supraevaluate, prin semnarea contractelor de credit, în calitate de fidejusor, garant ipotecar sau administrator al unor societăți comerciale, a întocmit facturi fictive, borderouri de achiziții cereale, pentru a putea efectua retrageri de numerar în vederea reintroducerii sumelor de bani în circuitul legal, dându-le astfel aparența de legalitate și cunoscând că provin din activitățile infracționale”.

Astfel, arată procurorii în documentul citat, s-a mijlocit obținerea unor credite de la BRD – GSG România, respectiv BRD Unirea și BRD Dorobanți, și ATE Bank de către mai multe societăți comerciale, prejudiciul total în dauna BRD Unirii find de 17.784.000 de euro și 2.186.252 lei.

În dosarul fraudelor bancare de 85 de milioane de euro, procurorii Direcției de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism (DIICOT) au reținut 20 de persoane, respectiv pe Daniel Sandu, Diana Mihaela Gireadă (evaluator), Sava Tipa, Ioan Repede, Alexandru Ploscaru, Bogdan Florin Dinu, Livia Bobu, Adrian Martiș, Andrei Nanu, Elena Blaga, Orlando Ionuț Ghiorghe (evaluator), Andrei Suditu, Niculae Sandu, Ioan Creștin, Dumitru Benga, Vrânceanu Jenica Barbu, Marius Locic, Liliana Liuba Alexandrescu (notar), Claudia Maria Peter și Camilia Damiela Pop (notar).

Pentru toți cei 20 au fost formulate la Curtea de Apel București propuneri de arestare preventivă pentru 29 de zile.

În cazul altor trei persoane din dosar, respectiv Vasile Creștin, Constantin Irinel Militaru și Mihăiță Cătălin Rușitoru, procurorii cer să fie emise mandate de arestare în lipsă.

Pentru soluționarea operativă a cauzelor, persoanele pentru care se cere arestarea au fost împărțite în două loturi, solicitările de arestare preventivă a lor fiind judecate în paralel, vineri seară, de doi judecători, respectiv Elena Adrian Băjan și Luciana Mera.

Procurorii DIICOT au emis și 21 de ordonanțe de obligare de a nu părăsi țara timp de 30 de zile, au declarat vineri, pentru MEDIAFAX, surse judiciare.

Omul de afaceri Marius Locic a fost reținut, vineri dimineață, de procurorii DIICOT, iar soția acestuia a primit interdicție de a părăsi țara, ambele măsuri fiind dispuse în dosarul fraudelor bancare de 85 de milioane de euro.

Soții Locic sunt acuzați de înșelăciune cu consecințe deosebit de grave, aderare și sprijinire de grup infracțional și spălare de bani.

Avocatul lor a spus, la ieșirea de la DIICOT, că soții Locic sunt acuzați de aceste fapte în legătură cu modul în care au vândut un imobil din cartierul bucureștean Dorobanți.

Apărătorul celor doi a mai spus că imobilul a fost vândut cu 6,4 milioane de euro unei societăți Prod Conserv care, pentru achiziționarea acestuia, a făcut contract cu o bancă.

Anchetatorii au făcut, joi, 48 de percheziții în București și trei județe, fiind vizată o grupare coordonată de persoane influente din mediul de afaceri din Capitală care ar fi luat ilegal credite de la două bănci pentru 35 de firme cu sprijinul a șapte directori ai băncilor, prejudiciul fiind de 85 milioane de euro.

„Sub coordonarea unor persoane influente din mediul de afaceri din municipiul București, învinuiții au realizat beneficii financiare substanțiale prin săvârșirea de fraude bancare, respectiv prin obținerea în mod ilegal de credite de la două unități bancare, pentru un număr de 35 de societăți comerciale controlate de către membrii grupului infracțional organizat”, s-a arătat într-un comunicat de presă al DIICOT.

Procurorii susțin că membrii grupului infracțional ar fi fost sprijiniți de șapte directori generali sau directori comerciali ai unităților bancare, acuzați că ar fi coordonat procedurile de selecție a firmelor, ar fi dat avize pentru risc și ar fi aprobat creditele deși documentațiile firmelor nu întruneau cerințele legale. Totodată, gruparea ar fi fost sprijinită și de șase funcționari de la unitățile bancare, în cursul gestionării dosarelor de creditare.

Membrii grupării ar fi beneficiat și de sprijinul unor evaluatori autorizați, prin întocmirea unor rapoarte de evaluare pentru bunuri imobile estimate la valori mai mari decât cele reale, în vederea ipotecării acestora cu ocazia încheierii contractelor de creditare, potrivit procurorilor DIICOT.

În același dosar sunt cercetați și patru notari publici care ar fi încheiat și autentificat contractele de garanție ipotecară.

„Contractele de garanție ipotecară cu privire la aceste bunuri imobile erau încheiate și autentificate de către patru învinuite, având calitatea de notar public, prin supraevaluarea bunurilor imobile, raportat la valoarea de piață și la valoarea înscrisă anterior în contracte de vânzare – cumpărare încheiate cu privire la aceleași bunuri, actele fiind utilizate de către membrii grupării în vederea obținerii în mod ilegal a creditelor bancare”, au precizat procurorii DIICOT.

Lucian Cojocaru, fost director BRD și în prezent vicepreședinte Volksbank, șefi ai sucursalelor BRD Unirii și Dorobanți și responsabili ATE Bank sunt cercetați de DIICOT în cazul fraudelor bancare, capii afacerii fiind Marius Locic și frații Creștin, au declarat pentru MEDIAFAX surse judiciare.

Potrivit surselor citate, în această afacere sunt implicați patru notari, unul dintre aceștia fiind soția lui Damian Drăghici, Paula Rosenberg. Damian Drăghici, consilier al premierului Ponta pentru problemele romilor, a fost ales senator pe listele USL.

Notarii publici au în competență autentificarea contractelor de vânzare și a contractelor de ipotecă asupra bunurilor imobile, la cererea vânzătorilor, cumpărătorilor, sau constituitorilor ipotecari (debitori sau garanți), precum și a instituțiilor bancare și financiare nebancare. Obligația notarului public este de a verifica situația juridică a bunului imobil, modalitatea de dobândire a acestuia, și actele care stau la baza dobândirii proprietății, sarcinile existente asupra imobilului, precum și situația fiscală a proprietății, preciza, joi, Uniunea Națională a Notarilor Publici din România (UNNPR).

„Notarii publici nu au nici competențe și nici calificarea necesară pentru evaluarea bunurilor aduse în garanție, această evaluare fiind făcută exclusiv la cererea băncilor, de către evaluatori agreați de acestea, atestați de ANEVAR (Uniunea Națională a Evaluatorilor Autorizați din România-n.r.) tocmai în acest scop. Contractele de credit încheiate de bancă nu fac obiectul cererilor de autentificare adresate notarilor publici”, susținea UNNPR.

BRD a anunțat, joi, că activitatea băncii nu este afectată de perchezițiile DIICOT la două dintre unitățile sale, în cadrul unor investigații cu privire la obținerea ilegală de credite de la mai multe bănci, precizând totodată că BRD cooperează cu autoritățile de mai multe luni asupra anchetelor în curs.

Vineri, BRD a precizat și că a descoperit, cu câteva luni în urmă, câteva scheme de finanțare ilegală și a sesizat organele penale, după care a întărit sistemele de control și a desfăcut contractele de muncă ale salariaților care nu au respectat normele și procedurile interne.

Volksbank a anunțat, tot joi că, în dosarul DIICOT privind fraude bancare în valoare de 85 milioane de euro, a sesizat autoritățile, încă din mai 2010, pentru credite obținute în baza unor documente falsificate și că expunerea băncii este de doar 8 milioane de euro.